土行孙是惧留孙的徒弟，听从申公豹的劝说，偷了惧留孙的仙丹和捆仙绳，下山帮助邓九公对抗西歧，并喜欢上邓九公的女儿邓婵玉。有次他欲以地行术潜入西歧行刺姬发，被姜子牙算出。

　　杨戬上夹龙山见惧留孙，惧留孙算出土行孙跟邓婵玉有姻缘，姜子牙派散宜生去说媒，最后土行孙不仅归顺西歧，也如愿娶了邓婵玉，邓九公因舍不得女儿也投降西歧。土行孙与水浒传里的王英都是中国古典小说里出名的矮子人物。

　　土行孙是《封神演义》中的一个身怀“土遁”绝技的豪杰，能够在地下快速潜行，因为这绝技，他立下了许多功劳。他也多次被敌人擒获，但只要让他的身体接触到土地，就会像鱼儿游进大海一样消逝得无影无踪。

　　土行孙身上的优点并不多，但有一条是很重要的，那就是他非常清楚自己的能力所在，哪个方面行、哪个方面不行，他的心里都跟明镜儿似的，这叫定位明确。土行孙一日止行千里，张奎一日行一千五百里，张奎先到夹龙山，到得崖畔，潜等土行孙。等了一日，土行孙方至猛兽崖，远远望见飞云洞，满心欢喜，今日又至故土也。

　　不知张奎预在崖傍，侧身躲匿，把刀提起，只等他来。土行孙那 知道，只是往前走，也是数该加此，看看至面前，张奎大叫曰：“土行孙不要走!”土行孙及至抬头时，刀已落下，可怜砍了个连肩带背。最后惨死……

　　在动画片《哪吒传奇》中，开始受石矶利用对付周军。但后来看清了石矶和申公豹的险恶用心，转而投靠西岐，与邓婵玉有情人终成眷属，邓九公因舍不得女儿也投降西歧。在先兴周灭纣那时，被七煞星张奎斩死的土行孙，封为土府星君之职。